投資と投機
過去の数値から仕事をする税理士
数値を活かして過去と未来をつなげる
岐阜市の未来会計士の藤垣寿通です。
毎日ブログ2316日目
おはようございます！
昨日はソニー生命のライフプランナーさんと
打合せをしました。
ソニー生命さんの変額保険のことを
勉強してたのですが、
面白いと思ったアンケート結果がありました。
あなたはなぜ投資をしないのか？
という質問に対して、
どんな答えが一番多かったと思いますか？
リスクが怖いとかが
上がってくると思うでしょ？
それも上がってはいましたが、
一番多いアンケート結果は、
「まとまったお金がないから」
というものでした。
いかに日本人が投資と投機を混同しているかが
よく分かるアンケートでした。
危険という言葉を訳すと、
リスクとデンジャーとなります。
でもこの二つの意味は異なります。
デンジャーは危機的状況なのですが、
リスクとはコントロールできるものなのです。
そしてリスクとは二つに分かれます。
一つは元本割れのリスクです。
短期的なスパンで投資をすると震災やリーマンショックなどで
マイナスが出ることもありますが、
世界株で運用すれば基本的には世界経済の成長に合わせて
ゆっくりと増えていくもの。
長期的な積み立てでの運用をしている限り
元本を割れることは気にすることは必要ないのです。
もう一つがインフレリスクです。
満期の金額を確定させてしまうものは
30年もすればインフレによって
実質的に値下がりしたのと同じになってしまいます。
日本はずっとデフレで動いてきましたが
今やインフレに振っています。
保険金も変動していく変額保険は
インフレリスクも回避できます。
今では高校でも投資の授業があるそうですね。
預けていても一切増えていかない預貯金では
インフレによって資産が目減りしていくことになります。
これから将来を見据えて重要になるので、
ちゃんと勉強して行きましょうね！
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